Financiële dienstverleners Verkoopprofessionals

Mensen helpen bij het beheren en beleggen van hun geld is de taak van financieel adviseurs. Terwijl degenen in de financiële dienstverlening over een hoog niveau en certificeringen beschikken, zonder verkoopvaardigheden, is alle opleiding en training niets anders dan wandversiering.

Een verkoopcarrière bij financiële diensten

Als het gaat om investeringen, pensioneringen en kindereducatie, willen mensen werken met een professionele adviseur en niet met een verkoper die mogelijk wordt gecompenseerd voor de verkoop van specifieke beleggingen, beleggingsfondsen of aandelen. Wanneer een investering naar het zuiden gaat, is het voor een adviseur veel gemakkelijker om de zenuwen van een belegger te kalmeren dan voor een verkoopprofessional om dezelfde taak te volbrengen.

Wat de titels ook mogen zijn, elke succesvolle financieel adviseur begrijpt dat zij zowel een verantwoordelijkheid hebben om trends in de markt te begrijpen als om diensten en beleggingsvehikels effectief aan klanten te "verkopen". Degenen op financieel gebied die niet accepteren dat ze verkoopprofessionals zijn, eindigen meestal in analistenrollen of in een ander carrièrebereik.

Certificaten

Om financiële effecten te verkopen, moeten financiële adviseurs een licentie hebben. De meest voorkomende certificeringen zijn Serie 6,7 en 63. Deze certificeringen stellen een adviseur in staat om beleggingsfondsen, annuïteiten, obligaties, pensioenvoertuigen en individuele aandelen te verkopen. Veel adviseurs hebben ook verzekeringscertificaten, zoals leven, ongevallen en gezondheid.

Geavanceerde certificeringen

Net zo uitdagend als de serie 6,7 en 63 examens, worden ze meestal beschouwd als instapcertificeringen in de financiële dienstverlening. Voor degenen die zich inzetten voor succes op de lange termijn als financieel planner of adviseur, zijn voortgezet leren en certificeringen praktisch verplicht.

Veel financieel adviseurs verdienen hun CFA- en CFP-certificeringen. CFA staat voor Certified Financial Analyst en CFP staat voor Certified Financial Planner. Beide zijn hoog aangeschreven certificeringen en worden meestal pas enkele jaren in een carrière in financiële dienstverlening verdiend.

Buiten deze certificeringen studeren sommigen in de branche en verdienen de ChFC of Chartered Financial Consultant. Volgens Donna Rodgers, financieel expert:

Een Chartered Financial Consultant moet minstens 3 jaar werkervaring hebben in de financiële dienstverlening. De ChFC® bereidt professionals voor op het beheren van de behoeften van individuen, gezinnen en kleine bedrijven. Volgens American College verdienen ChFC's 51 procent meer dan hun leeftijdsgenoten.

De inkomstenbult alleen al kan velen inspireren om deze certificering te behalen en het toegevoegde voordeel van meer respect van collega's en klanten.

De uitdagingen en de beloningen

Vrijwel elke Main Street in Amerika heeft minstens 1 kantoor voor financiële dienstverlening, gevuld met een enkele adviseur of een team van adviseurs, actief op zoek naar nieuwe klanten en om hun bestaande klanten te behouden. De meeste banken bieden financiële diensten aan, net als de meeste verzekeringsmaatschappijen. Voeg aan deze lijst toe de beschikbaarheid van financiële diensten aangeboden door internetbedrijven en u zult snel begrijpen dat de financiële dienstverleningssector zeer concurrerend is.

De andere grote uitdaging is de nalevingsmandaten en -voorschriften van de overheid waaraan elke financiële planner zich moet houden. Een wet overtreden en uw licenties worden opgeschort of ingetrokken.

Degenen die de concurrentie kunnen overwinnen, zijn toegewijd aan het verdienen van de vereiste en optionele certificeringen en die al hun zaken integer uitvoeren, de beloningen zijn ongelooflijk. Top financiële planners kunnen enkele honderden duizenden dollars per jaar verdienen, evenals incentives, vakanties en een hele reeks prijzen.

De carrière is zeker een van de moeilijkste om succesvol te zijn, en dat is de reden waarom het na een paar jaar het meest stil is. De echte beloningen worden gegeven aan diegenen die gedurende 2 of meer jaar in de carrière blijven en bereid zijn om lange dagen te werken en magere maanden tegemoet te gaan totdat ze de vruchten beginnen te plukken.