Financieel adviseur Jobtevredenheid en beste werkgevers

Financial Advisor Satisfaction Survey: Het bekende marktonderzoeksbureau J.D. Power and Associates (een divisie van McGraw-Hill) doet jaarlijks onderzoek naar de tevredenheid van financiële adviseurs. De studiemonster is afkomstig uit een database van meer dan 720.000 personen in de Verenigde Staten die Series 6 of Series 7 FINRA-licenties bezitten. Deze database wordt beheerd door een bedrijf genaamd Qualified Media (QM).

Enquêtemonster: Een willekeurige subset van mensen werd getrokken uit de QM-database, in overeenstemming met statistische steekproeftechnieken. Deze mensen werden per post uitgenodigd om een ​​online enquête in te vullen tussen 23 mei en 19 juni 2008. Enquêtes met antwoorden op ten minste 50% van de vragen die werden gebruikt bij het berekenen van de tevredenheid, werden als geldig beschouwd en werden verzameld bij 3.124 financiële adviseurs. J.D. Power heeft de resultaten vrijgegeven op 30 september 2008. Respondenten zijn onderverdeeld in twee categorieën:

• Medewerkers van een broker-dealer
• Onafhankelijke financieel adviseurs die transacties verwerken via een bepaalde broker-dealer

Drivers of Financial Advisor Satisfaction: De J.D. Power-enquête vult de verschillende vragen op in acht hoofdcategorieën die de tevredenheid van financiële adviseurs stimuleren. Financiële adviseurs werd gevraagd om aan elke categorie een percentagewicht toe te kennen om het belang ervan voor hen weer te geven, voor een totaal van 100% voor alle categorieën. Evenzo moesten financiële adviseurs gewicht toekennen aan het belang van elk individueel probleem dat onder deze acht categorieën valt.

De getallen tussen haakjes hieronder geven de procentuele gewichten weer die aan de betreffende categorie zijn verbonden door respectievelijk financiële adviseurs van werknemers en onafhankelijke financiële adviseurs:

• Goede prestaties (24%, 11%)
• Compensatie (16%, 12%)
• Administratieve en compliancesteun (14%, 18%)
• Ondersteuning interne ondersteuning (12%, 22%)
• Functierechten (11%, 13%)
• Producten en aanbiedingen (9%, 7%)
• Probleemoplossing (7%, 17%)
• Werkomgeving (6%, NA)

Stevig optreden omvat financiële vooruitzichten, effectiviteit van leiderschap, concurrentievermogen op de markt en aanwervings- en wervingspraktijken.

Een vergoeding omvat uitbetaling, baanzekerheid, pensioenuitkeringen en ziekteverzekering.

Administratieve en compliancesteun omvat bruikbaarheid van het beleggingsonderzoek van de onderneming, mogelijkheden voor het onderwijzen van werknemers, kwaliteit van de informatietechnologie, reactievermogen van IT-personeel, geschiktheid van toezicht op naleving en de hoeveelheid administratief papierwerk.

Interne operationele ondersteuning omvat de kwaliteit, betrouwbaarheid en behulpzaamheid van collega-financiële adviseurs, andere medewerkers, ondersteunend personeel en supervisors.

Baanplichten de hoeveelheid uitdaging opnemen die door het werk wordt geboden, de vrijheid die de financieel adviseur wordt gegeven om de producten en diensten aan te bevelen die hij / zij het meest geschikt acht, en de werklast.

Producten en aanbiedingen onder meer de diversiteit daarvan, het concurrentievermogen ervan, de redelijkheid van prijsstelling en de beschikbaarheid van materialen voor klanteneducatie.

Werkomgeving omvat kantooromstandigheden, dresscode en kwaliteit van pauzeruimtes.

Beste bedrijven voor financiële adviseurs: Bedrijven kregen een score op een schaal van 1.000 punten, op basis van de antwoorden van financiële adviseurs op de enquêtevragen. De antwoorden werden gewogen op basis van het relatieve belang dat de respondenten hechtten aan de verschillende factoren en aan de marktaandelen van de bedrijven. Alleen bedrijven met ten minste 100 geldige enquêtes werden beoordeeld.

Reacties van onafhankelijke financiële adviseurs waren niet robuust genoeg om bedrijven te rangschikken, gezien de normen van J.D. Power, vanuit hun optiek. Medewerkers financieel adviseurs rangschikten de bedrijven op deze manier:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Gemiddeld in de branche = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS financiële diensten (598)

J.D. Power heeft individuele bedrijfsrankings vrijgegeven in zeven van de acht meetcategorieën. Ze hebben probleemoplossing uitgesloten.

• Edward Jones, Raymond James en Merrill Lynch lagen in alle zeven categorieën boven het sectorgemiddelde.
• Merrill Lynch was de derde in elke categorie.
• Edward Jones was de eerste in drie categorieën: werkomgeving, interne operationele ondersteuning en ondersteuning voor administratie en compliance. Het was tweede in de rest.
• Raymond James was de eerste in vier categorieën: taken, producten en aanbiedingen, compensatie en bedrijfsprestaties. Het was tweede in de rest.
• UBS en Wachovia waren onder het gemiddelde in alle categorieën behalve de werkomgeving.

• UBS eindigde als laatste in vijf categorieën.
• Citigroup was bovengemiddeld alleen in functiebetalingen en compensatie.

Een problematisch kenmerk van de studie is dat een grote full-service effectenfirma, Morgan Stanley, niet voldoende geldige reacties uitlokt om gerangschikt te worden.