Financiële planner functieomschrijving, salaris, vaardigheden en meer

Een financieel planner adviseert individuen bij het beheren van hun persoonlijke financiën. Veel planners werken onafhankelijk of in kleine bedrijven, hoewel grotere financiële dienstverleners financiële planners aan hun personeel toevoegen of eisen dat hun financiële adviseurs of financiële adviseurs ook als financiële planners worden gecertificeerd.

Een financieel planner behandelt zaken als:

• Sparen voor pensionering
• Besparen voor college
• Sparen voor aankoop van huis of auto
• budgettering
• Uitgaven controle
• ontlening
• Investeren

Een financiële planner helpt klanten bij het maken van persoonlijke budgetten, het beheersen van uitgaven, het stellen van doelen voor het besparen en het implementeren van strategieën voor het vergaren van rijkdom. Ze kunnen werkrelaties hebben met financiële adviseurs, investeringsmanagers of beleggingsfondsen, waarbij deze specialisten worden gebruikt voor de daadwerkelijke investering van het geld van hun klanten.

De functie vereist actueel zijn met de ontwikkelingen in financiële producten, belastingwetgeving en strategieën voor persoonlijk financieel beheer, met name met betrekking tot pensioenplannen en nalatenschappen. Succes vereist ook verkoopcapaciteit, zowel bij het verwerven van nieuwe klanten als bij het ontwikkelen van nieuwe ideeën om de financiële situatie van bestaande klanten te verbeteren.

Financiële Planner Taken & Verantwoordelijkheden

De reguliere verantwoordelijkheden van een financiële planner omvatten:

• Financiële planning, verzekeringen en beleggingsdiensten bieden aan klanten
• Ervoor zorgen dat klantrecords worden bijgehouden en actueel blijven
• Het cultiveren en onderhouden van aanhoudende relaties met klanten door hun successen bij te houden en hen op de hoogte te houden van eventuele wijzigingen die hun financiën kunnen beïnvloeden
• Handelen als een liaison tussen de klant en andere financiële professionals
• Klanten begeleiden door persoonlijke financiële analyse, inclusief het stellen van doelen
• Assisteren van klanten bij estate management, belastingaangiften, budgetten of andere financiële taken

Financieel Planner Salaris

Financiële planner salarissen variëren, afhankelijk van of je werkt voor een financiële instelling of in prive-praktijk. Andere bepalende factoren zijn onder meer expertises, certificeringen en graden:

• Mediane jaarsalaris: $ 62.000 ($ 22,72 / uur)
• Top 10% jaarlijkse salaris: $ 112.000 ($ 50.00 / uur)
• Bodem van 10% per jaar: $ 40.000 ($ 13.23 / uur)

Onderwijsvereisten en kwalificaties

Om een ​​financiële planner te worden, kan onderwijs een belangrijke rol spelen.

• EEN bachelor diploma is de minimale educatieve vereiste die van een financieel planner wordt verwacht.
• cursussen in financiën, boekhouding of economie is nuttig, maar niet verplicht.
• Een Master of Business Administration (MBA) diploma kan je een bijzonder wenselijke sollicitant maken, afhankelijk van het bedrijf.

De wettelijke vereisten voor het werken als financieel planner verschillen per staat. Maar zelfs in staten waar het niet verplicht is, is het raadzaam het examen te behalen om een ​​gecertificeerde financiële planner (CFP) te worden. De aanduiding van het GVB vergroot uw geloofwaardigheid en verhandelbaarheid voor potentiële werkgevers en klanten.

Volgens de Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) moet u, om gecertificeerd te worden, aan de volgende vereisten voldoen:

• Opleiding: Afronding van een universitair diploma in persoonlijke financiële planning of een door de CFP Board geaccepteerd equivalent, inclusief de voltooiing van een cursus financiële planning (capstone) die is geregistreerd bij de CFP Board.
• Examen: Een bachelordiploma is een voorwaarde voor de eerste certificering, maar het hoeft niet te worden voldaan voordat u zich aanmeldt voor het examen.
• Ervaring: Omdat CFP-certificering voor klanten aangeeft dat u zonder toezicht financieel kunt plannen, moet u volgens het CFP-bord 6.000 uur aan ervaring hebben via het standaardtraject, of 4.000 uur aan ervaring via het leerlingtraject dat voldoet aan extra vereisten.

• Ethiek: Als een gecertificeerde financiële planner moet u instemmen met het naleven van de hoge normen voor ethiek en praktijk uiteengezet in de gedragsnormen voor professioneel gedrag van de CFP Board. Behalve een achtergrondcontrole, moet u ook een CFP-certificeringsapplicatie invullen waarin u informatie over uw achtergrond moet vrijgeven.

Financiële Planner Vaardigheden & Competenties

Financiële planners hebben een assortiment van kwaliteiten nodig om hun werk optimaal te kunnen uitvoeren:

• Analytische en probleemoplossende vaardigheden: Mogelijkheid om de financiële gegevens van de markt te analyseren en goed financieel advies aan klanten te geven
• Uitzonderlijke communicatie, presentatie en onderhandelingsvaardigheden
• Communicatie en interpersoonlijke vaardigheden: Mogelijkheid om nieuwe zaken te werven, te netwerken met medewerkers en relaties met klanten te beheren
• Georganiseerd en gedetailleerd georiënteerd: De tijd die nodig is voor het beheren van de financiën en risico's van elke klant, correct toewijzen en details controleren om de kans op fouten te minimaliseren

Werkvooruitzicht

Financieel advies banen, waaronder financiële planning is ingedeeld, zullen naar verwachting blijven groeien met 15% tot 2026, volgens het Bureau of Labor Statistics. De subcategorie financiële planning volgt de trend van financieel advies als geheel op de voet.

Werkomgeving

Financiële planners werken vaak in beleggingsondernemingen of banken. Anderen zijn als zelfstandige of werkzaam in kleine, onafhankelijke praktijkgroepen. Hun werk kan vereisen dat ze reizen, zoals het bijwonen van conferenties, het geven van financiële cursussen, het bezoeken van klanten en het bijwonen van netwerkevenementen om nieuwe klanten aan te trekken.

Werkschema

De tijdsbesteding is zeer variabel en afhankelijk van het type training, de werkbelasting van de klant en de tijd en moeite die het kost om nieuwe klanten te werven. Het kan dus variëren van een part-time inspanning van minder dan 40 uur per week tot een die veel langer is dan 40 uur.

Om tegemoet te komen aan de planningen van hun klanten moeten financiële planners beschikbaar zijn voor vergaderingen en telefonisch overleg in de avonden en in het weekend. Daarnaast kunnen langere uren nodig zijn voor analyse, onderzoek en permanente educatie.

Vergelijk vergelijkbare banen

Degenen die geïnteresseerd zijn in een loopbaan in financiële planning willen misschien ook deze vergelijkbare posities overwegen, samen met het gemiddelde salaris:

• Gecertificeerde financiële planner: $66,499
• Financieel directeur: $130,181
• Financieel adviseur: $58,660
• Financieel adviseur-assistent: $41,874
• Financieel analist: $59,422
• Financieel adviseur: $66,314
• Beleggingsadviseur: $67,492
• Portfolio manager: $84,635
• Private Banker: $69,721
• Trust Officer: $66,090

Hoe de baan te krijgen

VAN TOEPASSING ZIJN

Een aantal carrière-websites bevatten vacatures voor financiële planners, iHireFinance heeft financiële plannerposities. Andere vacaturesites zijn LinkedIn, Indeed en CareerBuilder. Deze sites bieden ook tips voor het schrijven van cv's en sollicitatiebrieven, evenals het krijgen en masteren van een interview.

STAGES

Zoek naar stages bij verschillende financiële planningsfirma's in uw regio en werk samen met verschillende bedrijven om het type bedrijf en bedrijf te bepalen dat past bij uw carrièredoelen.

NETWERKEN

Lidmaatschappen bij belangrijke organisaties bieden netwerkmogelijkheden die kunnen leiden tot een baan. De Financial Planning Association (FPA) en de National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS bieden dergelijke kansen.