Raak niet in de val op een nepcheck

Internet kan een gevaarlijke plaats zijn. Scams in overvloed op websites, e-mails en sociale media. Degenen die thuis werken zijn vaak ten prooi aan de scammers van de wereld. Weten hoe je baan-en-klussen thuis kunt herkennen, is essentieel. Deze schema's zien er echter altijd een beetje anders uit, dus het is belangrijk om de onderliggende oplichting te begrijpen (die wel of niet gerelateerd is aan het werk). Een voorbeeld hiervan is de nepcheck.

Hoe Fake Check-zwendel werkt

Kortom, de persoon die de zwendel uitvoert, overtuigt het slachtoffer om een ​​cheque in te wisselen en stuurt vervolgens via een bankoverschrijving een deel van het geld naar een andere locatie. (Het gedeelte dat door het slachtoffer wordt bijgehouden, is de betaling van een commissie of prijs.)

Echter, de cheque (of postwissel) is een zeer overtuigende nep en het zal de bank van het slachtoffer enige tijd kosten om te ontdekken dat de cheque niet goed is. Amerikaanse banken moeten binnen een paar dagen geld beschikbaar stellen, maar het kan weken duren voordat een frauduleuze cheque wordt ontdekt. Overboekingen gebeuren echter bijna onmiddellijk. Het geld dat de rekening van de slachtoffers heeft achtergelaten is dus allang voorbij, op het moment dat wordt ontdekt dat de cheque nep is.

Hoe een Fake Check Scam eruit ziet

De variatie in deze oplichting komt in de reden dat het slachtoffer wordt gevraagd geld te innen en vervolgens geld te verzenden. Veel van deze zijn werkgerelateerd. Pas op voor deze:

• Mystery shopping - Mystery shopping kan legitiem zijn; in feite is dat vaak zo. Maar er is een zwendel waarbij een cheque wordt verzonden om de kosten van het kopen en retourneren van goederen te dekken, dan wordt u verondersteld het geld terug te betalen en uw coupon te behouden.
• Betalingen verwerken - Deze taken kunnen heel reëel zijn wanneer u zich aanmeldt. U verwerkt betalingen voor mensen in andere landen. U kunt zelfs worden gevraagd om een ​​zakelijke betaalrekening op uw locatie te openen, maar deze staat op uw naam en u bent aan de haak als deze te lang is.

• Loterij, loterijen en erfenis meevallers-U hebt gewonnen. Er komt een cheque aan, maar de oplichter vraagt ​​dat een bedrag moet worden opgestuurd voor belastingen en toeslagen. Lijkt redelijk, maar de cheque was nep.
• Overmatige betaling / aankoop - Accepteer nooit betalingen voor meer dan de overeengekomen prijs. Dit is een veel voorkomende manier om fraude te plegen. Wanneer u het teveel betaalde terugbetaalt maar het overeengekomen bedrag behoudt, kunt u later ontdekken dat de cheque is geweigerd.
• Huurregelingen-Een nieuwe kamergenote of huurder biedt u de huur en vervolgens een aantal als u een betaling doorstuurt naar de verhuizers of iemand anders. Raad eens wie er nog over is met geen kamergenoot en een overdrawn rekening?

• Hervullen van vacatures-Dit houdt in het ontvangen van goederen die elders moeten worden verzonden.

Witwassen van geld en controle op verzilvering

Naast het verliezen van uw geld in dit soort cheque-verzilveringsregelingen, is het mogelijk dat het slachtoffer naar de gevangenis zou kunnen gaan. Bij het opnieuw verzenden van oplichtingspraktijken of betalingsverwerking, kunt u het overeengekomen geld daadwerkelijk ontvangen, maar alleen omdat u deelneemt aan het witwassen van geld en / of het verkopen van gestolen goederen. Bij het witwassen van geld kan de betaling via een elektronische overschrijving of online overschrijving op de rekening van het slachtoffer komen.

Hoe jezelf te beschermen tegen fraude controleren

Het is makkelijk. Verzilver geen cheques voor mensen die u niet kent. Verspil geen geld aan mensen die je niet kent. Hier zijn geen legitieme redenen voor.