Hoe word ik een financieel adviseur

Om hun gelederen van financiële adviseurs te vullen, gebruikten de grote bedrijven van Wall Street uitgebreide opleidingsprogramma's voor financiële adviseurs, voornamelijk voor pas afgestudeerden, maar veel van deze programma's zijn ontmanteld om kosten te besparen. Het betreden van het veld wordt dus moeilijker. In plaats daarvan vertrouwen bedrijven steeds meer op het inhuren van ervaren financiële adviseurs van concurrenten.

Financieel adviseur worden

Wanneer effectenkantoren nieuwe financiële adviseurs opleiden, zoeken ze meestal naar ervaren professionals in de financiële dienstverlening, die op zoek zijn naar een loopbaanverandering. Bovendien vereist het zijn van een financieel adviseur vaak intensieve netwerken om een ​​gevestigde individuele behandelaar of een team te vinden dat bereid is een leerling aan te nemen, om te helpen bij het dienen of uitbreiden van hun bedrijfsboek.

Ook kan het cultiveren van een invloedrijke werkpleksponsor met invloed en de juiste connecties een ticket zijn om het financiële adviesveld te betreden vanuit andere functies in financiële dienstverlening.

Eerdere certificering en ervaring als financieel planner kan een bijzonder nuttige achtergrond zijn voor iemand die geïnteresseerd is in de overstap naar een financieel adviseur. Sterker nog, een groeiend aantal teams van financiële adviseurs en praktijkgroepen zien de waarde van het aan boord brengen van specialisten in financiële planning als leden.

Merk op dat vele praktijken op het gebied van financiële adviseurs, waaronder die van vooraanstaande effectenkantoren, zich effectief ontwikkelen tot familiebedrijven, waarbij kinderen of andere familieleden van de oprichter of hoofdadviseur worden ingeschakeld om te helpen met, en uiteindelijk te erven, de praktijk.

Opleiding

Voor een financieel adviseur wordt een minimum van een bachelordiploma verwacht. Cursussen in financiën, boekhouding of economie zijn nuttig, maar zijn niet vereist. Sterke kwantitatieve en probleemoplossende vaardigheden zijn essentieel, maar dat geldt ook voor verbale en verkoopvaardigheden. Een Master of Business Administration diploma kan uw kansen op werk vergroten, afhankelijk van het bedrijf en de situatie, evenals een zekere mate van juridische studies of rechten.

certificaat

Om financieel adviseur te worden, moet je het Series 7-examen behalen dat door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) wordt aangeboden en aan de vereisten van permanente educatie voldoen. Je moet gesponsord zijn door een FINRA-lidfirma, zoals je werkgever, om deel te nemen aan het Series 7-examen. In sommige bedrijven zijn voor bepaalde posities van senior financieel adviseurs en in sommige staten een of meer aanvullende referenties vereist.