Financial Advisor Career Path

Omdat financieel adviseurs een belangrijke rol spelen bij het helpen van mensen bij het nemen van beslissingen met hun geld, is het pad naar één worden niet per se eenvoudig. Om financieel adviseur te worden, heb je behoorlijk veel opleiding, testen en ervaring nodig. Als je je echter aan dat pad houdt, kun je in de toekomst mogelijkheden openen voor vooruitgang en andere carrièremogelijkheden.

Onderwijs voor financiële adviseurs

Onderwijs is een cruciale stap op weg naar financieel adviseur worden. Om te beginnen, moet je meestal een bachelordiploma halen in een financiële, economische, statistische of een andere financiële-gerelateerde gebied. Het behalen van een diploma kan je niet alleen een concurrentievoordeel geven bij het zoeken naar werk, maar sommige bedrijven vereisen dat hun adviseurs een master in bedrijfskunde (MBA) hebben. In sommige gevallen kunt u aan uw MBA werken terwijl u in het veld op een lager niveau werkt.

Mensen die financieel adviseur willen worden, kunnen ook een of al deze certificeringen behalen: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) of Chartered Financial Consultant (ChFC). Hoewel de certificeringen niet noodzakelijkerwijs vereist zijn om een ​​financieel adviseur te worden, kan iemand u helpen meer werk en goedbetaalde banen te krijgen.

De CFA-certificering wordt beschouwd als de meest prestigieuze omdat het moeilijker te krijgen is. Het duurt ongeveer vier jaar om het CFA-diploma te behalen, wat betekent dat je drie examens moet halen die elk meer dan 300 uur onderzoek vereisen. Andere vereisten zijn een bachelordiploma, vier of meer jaar professionele werkervaring (het hoeft niet gerelateerd te zijn aan financiën) en twee of drie referentievragen.

Om een ​​GVB-certificering te krijgen, moet je een bachelordiploma hebben, complete cursussen hebben opgesteld door het CFP-bestuur en vervolgens slagen voor het GVB-examen. Je moet ook 6.000 uur (ongeveer twee jaar) gerelateerde ervaring afleggen voordat je certificering kunt aanvragen, of 4.000 als je aan bepaalde criteria voldoet.

Het verdienen van een ChFC is een beetje anders. Om de certificering te behalen, kun je acht zelfstudielessen in je eigen tempo voltooien en binnen vier maanden na voltooiing van de cursus slagen voor een afsluitend examen. Je moet ook drie jaar fulltime zakelijke ervaring hebben, of twee jaar als je ook een bachelor- of masteropleiding hebt.

Ongeacht welke certificering u ook kiest, ze hebben allemaal permanente educatie en voortdurende vereisten voor hercertificering die u moet invullen als u uw inloggegevens wilt behouden.

Begonnen als financieel adviseur

Aangezien de certificeringsprogramma's enige werkervaring vereisen, beginnen veel mensen die een loopbaan als financieel adviseur zonder enige ervaring hebben gevolgd door te werken in een meer junior type functie bij een financieel bedrijf terwijl ze hun opleiding afmaken of hun inloggegevens verkrijgen. Veel bedrijven bieden ook stages aan, en als je nog op school zit of pas afgestudeerd bent, neem dan contact op met je instelling om te zien of het met bedrijven samenwerkt.

Er zijn veel plaatsen waar u als financieel adviseur kunt werken en het type bedrijf dat u lid wordt, is afhankelijk van wat voor u het belangrijkst is. Big-name bedrijven zoals Charles Schwab of Fidelity Investments bieden over het algemeen meer robuuste trainingsprogramma's en ondersteuning, maar het beklimmen van de rangen in dergelijke grote bedrijven kan moeilijker zijn. Vaak moeten adviseurs bij grote bedrijven ook zware productiequota's halen.

Kleinere, meer boutique-bedrijven bieden misschien niet hetzelfde niveau van training of merkherkenning als een groter bedrijf, maar compensatie kan soms beter zijn. Je hebt misschien ook de mogelijkheid om meer soorten werk te doen en een breder scala aan ervaring op te doen in een kleiner bedrijf, en een betere kans op vooruitgang in je carrière.

Veel financiële adviseurs kiezen ervoor om hun eigen bedrijf te starten en voor zichzelf te werken. Deze route is meestal beter geschikt voor mensen die al enige ervaring hebben in de branche.

Andere carrièremogelijkheden voor financiële adviseurs

Als financieel adviseur kan je andere mogelijke loopbaantrajecten en opties voor promotie openen. Voor financiële adviseurs die expertise hebben ontwikkeld op een specifiek gebied van beleggen of klantenservice, is het mogelijk een specialist te worden op regionaal of nationaal niveau binnen een bedrijf.

In sommige bedrijven blijven sommige financiële adviseurs technisch gezien binnen de functie, maar verminderen of elimineren ze hun eigen interacties met klanten, en in plaats daarvan gaan ze actief om met het beheren van klantaccounts namens de andere financiële adviseurs van het kantoor.

Degenen die geïnteresseerd zijn in het volgen van een managementtraject kunnen later filiaalmanager of filiaalmanager voor een financiële instelling worden. Afhankelijk van het beleid van de onderneming en de grootte van het kantoor, kan een financieel adviseur die zich vestigt in een functie voor filiaalbeheer al dan niet de mogelijkheid hebben om een ​​bedrijf te behouden.

Financieel adviseurs die op brancheverkoop of vestigingsmanagerstaken gaan werken, kunnen deze posten gebruiken als opstap naar regionale of nationale afdelingen voor verkoopkrachtbeheer of naar verschillende managementfuncties op andere gebieden, zoals marketing of productbeheer.