De FINRA BrokerCheck-database gebruiken

BrokerCheck is een FINRA-service waarmee beleggers de achtergrond van makelaars (veel, maar niet alle, die tegenwoordig financieel adviseurs worden genoemd) en makelaarsbedrijven kunnen controleren. Het bevat ook informatie over eerder geregistreerde makelaars; veel van deze mensen werken mogelijk nog steeds op het gebied van effecten of beleggingen, en daarom kan informatie over hen van nut zijn voor beleggers. De service is gratis en het doorzoeken van gegevens kan via een website worden uitgevoerd.

Rapporten over makelaars

Voor brokers die in de afgelopen 10 jaar bij FINRA zijn geregistreerd, inclusief makelaars die momenteel niet actief zijn, bevat een BrokerCheck-rapport:

• Samenvattende gegevens over de makelaar en zijn of haar referenties
• Een lijst van zijn of haar huidige registraties, licenties en industrie-examens geslaagd
• Registratie en arbeidsverleden: alle FINRA-geregistreerde effecteninstellingen waar hij of zij ooit is geregistreerd en ook, voor de afgelopen 10 jaar, alle andere werkzaamheden (zowel binnen als buiten de effectenindustrie), militaire dienst, werkloosheid en voltijds opleiding
• Informatieverschaffing over geschillen met klanten, disciplinaire gebeurtenissen en financiële zaken in het archief van de makelaar, ongeacht of de makelaar daadwerkelijk schuldig was bevonden aan een fout

• De meest recent ingediende opmerkingen van de makelaar, indien aanwezig

Houd er rekening mee dat niet alle acties en aantijgingen in het archief van een makelaar wijzen op een fout.

Als de makelaar langer dan 10 jaar geleden zijn registratie bij FINRA heeft stopgezet, heeft het enige verschil in het typische BrokerCheck-rapport betrekking op de sectie die te maken heeft met informatieverschaffing. Het omvat bepaalde strafrechtelijke, regelgevende, civiele gerechtelijke of klachtenprocedures tegen de makelaar. Gebeurtenissen worden in het rapport opgenomen als de makelaar:

• Onderworpen aan een definitieve regelgevende actie
• Veroordeeld voor (of gepleegd schuldig of geen wedstrijd aan) bepaalde misdaden
• Geplaatst onder een burgerlijk bevel met betrekking tot investeringsgerelateerde activiteiten
• Vindt dat een burgerlijke rechtbank in overtreding is met investeringsgerelateerde wetten of voorschriften
• Genoemd als verweerder of gedaagde in een arbitrage- of civielrechtelijke procedure waarbij hij beweert dat hij of zij verkooppraktijken heeft geschonden en een uitspraak of een civielrechtelijke uitspraak tegen hem of haar heeft gedaan

FINRA somt elke gebeurtenis op zoals gerapporteerd door effectentoezichthouders, de individuele tussenpersoon en alle betrokken bedrijven.

Rapporten over makelaarskantoren

Het typische BrokerCheck-rapport van een beursvennootschap bestaat uit:

• Een overzicht van het bedrijf en zijn achtergrond
• Wanneer en waar het bedrijf werd opgericht
• De mensen en organisaties die aandelen beheersen of invloed uitoefenen op de bedrijfsactiviteiten
• Een geschiedenis van fusies, overnames of naamswijzigingen
• De actieve licenties en registraties van het bedrijf, het soort bedrijven dat zij leiden en andere details die betrekking hebben op haar activiteiten
• Informatieverschaffing over eventuele arbitrale uitspraken, disciplinaire gebeurtenissen en financiële zaken op het palmares van de onderneming

Houd er rekening mee dat lopende of niet-opgeloste acties mogelijk zijn opgenomen en dat de aanwezigheid van dergelijke acties niet noodzakelijkerwijs wijst op een fout.

Informatie bronnen

De informatie in BrokerCheck is afkomstig van de Centrale Registratiebewaarinstelling (CRD), die de registratie en licentieverlening van beursmakelaars en makelaars samenstelt. Regelgevende instanties verstrekken ook informatie aan de CRD over bepaalde disciplinaire maatregelen met betrekking tot makelaars en beursvennootschappen.

Valuta van informatie

Geregistreerde makelaars en beursvennootschappen moeten meestal updates indienen bij de CRD binnen 30 dagen nadat hij / zij van een evenement heeft gehoord. BrokerCheck weerspiegelt de nieuwe of herziene CRD-gegevens onmiddellijk. Informatie wordt normaliter niet bijgewerkt voor bedrijven die niet langer geregistreerd zijn bij FINRA, of voor makelaars die niet langer geregistreerd zijn bij FINRA.

Wat BrokerCheck niet omvat

Voorbeelden zijn:

• Oordelen en pandrechten waarvan oorspronkelijk gemeld werd dat ze later in behandeling waren, waren tevreden
• Faillissementsprocedures meer dan 10 jaar geleden ingediend.
• Sociale zekerheid nummers
• Informatie over woongeschiedenis
• Informatie over fysieke beschrijving

In het algemeen bevat BrokerCheck geen gegevens die nooit in de CRD zijn ingevoerd en deze bevat evenmin informatie die dat ooit wel deed, maar niet meer. FINRA probeert vertrouwelijke klantinformatie te beschermen, beledigende of lasterlijke taal uit te sluiten en informatie te onderdrukken die aanzienlijke identiteitsdiefstal of bezorgdheid omtrent de privacy veroorzaakt.

Nieuwe openbaarmakingsvoorstellen

In 2012 overweegt FINRA verhoogde bekendmakingen in BrokerCheck, zoals:

• Redenen voor en opmerkingen met betrekking tot de beëindiging van een makelaar
• Educatieve achtergrond
• Andere professionele aanduidingen, zoals CFA of CFP
• Meer informatie over beleggersklachten tegen tussenhandelaren

Ondertussen worden oproepen van beleggersverdedigers om de behaalde scores op examens, zoals de Series 7, op te nemen tegen FINRA, en zijn ze erg onpopulair bij makelaars. Experts geciteerd in De Wall Street Journal ("Keeping Score: Investor pleit voor meer informatie over makelaars, inclusief cijfers bij examens," 29 mei 2012), betwijfelt het nut van het rapporteren van testscores, omdat ze niet correleren met toekomstige beleggingsprestaties of servicekwaliteit, de belangrijkste drijfveren van klanttevredenheid.