Hoe een assistent voor geregistreerde makelaars te worden

Een verkoopmedewerker van makelaars helpt financiële adviseurs (traditioneel makelaars genoemd) met tijdsbeheer door routinematige vragen van klanten te behandelen, vooral die met betrekking tot accountonderhoudskwesties, waardoor financiële adviseurs meer tijd kunnen besteden aan hun activiteit met toegevoegde waarde, en die beleggingsadvies kunnen geven.

Hoewel de term 'makelaar verkoopmedewerker' nog steeds gewoon is, gebruiken de meeste vermogensbeheerders officieel 'verkoopmedewerker financieel adviseur' of iets dergelijks, in overeenstemming met de titel van de beleggingsprofessionals die door deze personen worden bijgestaan. Deze functiecategorie behoort tot de categorieën die traditioneel worden geassocieerd met vrouwen op Wall Street.

Taken van een verkoopassistent van een geregistreerde makelaar

Een verkoopassistent screent telefoontjes naar financiële adviseurs en lost operationele problemen op, zoals problemen met verklaringen, stortingen, cheques en creditcardtransacties.

Ondersteuning van een drukke financieel adviseur met een groot aantal klanten betekent een constante stroom van telefonische vragen en constante tijdsdruk om problemen op te lossen. Degenen met uitstekende mensenvaardigheden houden vaak van de voortdurende interactie met klanten. Problemen oplossen voor klanten geeft de taakfocus en duidelijke maatstaven voor succes. Een verkoopassistent heeft dus een grote invloed op klanttevredenheid.

Geregistreerde verkoopassistenten voeren dezelfde taken uit, naast het verwerken van ongevraagde handelsorders. Het is ze echter doorgaans niet toegestaan ​​om beleggingsadvies van welke aard dan ook te geven.

Een 40-urige werkweek, of iets wat ernaast ligt, is typerend voor een verkoopassistent. Desalniettemin zijn er ongetwijfeld drukke perioden, zoals tijdens turbulente markten, wanneer werk langer duurt dan deze uren. Daarnaast wordt van de verkoopmedewerkers vaak verwacht dat zij evenementen bijwonen waarin klanten worden vermaakt.

Door financiële adviseurs betaalde verkoopassistenten

In een voortdurende drang om kosten te besparen, zijn veel effectenmakelaars en vermogensbeheerders overgestapt naar een systeem waarbij de beloning voor verkoopassistenten wordt afgetrokken van de vergoeding voor financieel adviseurs. Morgan Stanley, die momenteel het grootste contingent financieel adviseurs heeft, is het meest opvallende voorbeeld.

Dergelijke verkoopassistenten zijn officieel werknemers van het bedrijf, maar het bedrijf heeft zichzelf effectief van veel, zo niet alle, compensatiekosten bevrijd. Waar dit systeem bestaat, is het verplicht om vacatures te verkleinen en potentieel voor verkoopmedewerkers te betalen. Alleen de meest succesvolle financiële adviseurs verdienen genoeg om een ​​verkoopassistent aan te nemen of een competitief salaris te betalen.

Salaris verwachtingen

Compensatie is zeer variabel, afhankelijk van het bedrijf en de omvang en winstgevendheid van het bedrijfsboek van de financieel adviseur. Het salaris voor een doorgewinterde verkoopassistent varieert van $ 30.000 tot $ 60.000. Geregistreerde verkoopassistenten verdienen, zoals te verwachten valt, aan het hogere eind van dit bereik. De mogelijkheid om deel te nemen aan bonuspools varieert per bedrijf.

Vooruitgangmogelijkheden voor handelsassistenten van geregistreerde makelaars

Als je de leercurve op gaat, zoek dan naar vacatures die meer doorgewinterde en succesvolle financiële adviseurs ondersteunen, met als doel een evenredige salarisverhoging als je aan boord komt. Veel minder vaak kan een verkoopassistent (vooral iemand die geregistreerd is) zijn of haar ervaring met verkoopondersteuning gebruiken om financieel adviseur te worden. Hoewel dit pad logisch is, kunnen er in sommige bedrijven culturele barrières zijn om het te nemen. Een andere leidende optie is om uw dagelijkse contacten met makelaarsactiviteiten van het bedrijf te gebruiken om daarheen te verhuizen.

Ten eerste moeten ze u interesseren vanuit het standpunt van het begrijpen van het soort mensen met wie u nauw samenwerkt, hun rollen en hoe zij u kunnen helpen en naar het klantenbestand dat u dient.

Ten tweede zijn ze ook van belang vanuit het perspectief van het identificeren van de meest waarschijnlijke toekomstige carrièremogelijkheden als je besluit verder te gaan. Zie in dit verband ook onze artikelen over het belang van netwerken, mentoring en werkpleksponsors bij loopbaanontwikkeling en -ontwikkeling.

Vereist onderwijs en certificeringen

In de afgelopen jaren werd deze functiecategorie geschikt geacht voor afgestudeerden van de middelbare school. Vandaag de dag, in combinatie met de algemene toename van de minimale opleiding die wordt verwacht voor veel functies, is normaal gesproken een bachelordiploma vereist. Cursussen in financiën, boekhouding en / of economie zijn nuttig, hoewel niet vereist.

Er zijn geen speciale certificeringen vereist, behalve voor geregistreerde verkoopassistenten. Mensen in deze subcategorie van het veld kunnen ongevraagde effectenhandelsorders accepteren en verwerken, die door klanten volledig op eigen initiatief worden geplaatst.

Op zijn minst moeten geregistreerde verkoopassistenten slagen voor het Series 11-examen dat wordt aangeboden door FINRA en voldoen aan de vereisten voor permanente educatie. Grotere effectenfirma's vereisen echter veel rigoureuzere kwalificaties, en eisen in plaats daarvan dezelfde Series 7- en Series 66-examens die deel uitmaken van de certificering en training van financieel adviseurs.